物価高騰で生活が厳しくなる中、あなたはどう備えますか？

こんにちは、岩城です。「物価の上昇で生活費が増加しているけど…」「子供たちの教育費の準備はどうすればいいのかな…」「長い老後、公的年金は本当にもらえるのかな…」「老後はお金の心配をしないで暮らしたいけど…」など、お金についての不安や悩みを抱えている方は少なくないでしょう。今後ますます少子高齢化が進み、日本は大丈夫なのか、と漠然とした不安ばかりが募っているようです。あなたも同じようなお悩みを持っているかも知れません。

私は、日頃、パーソナルファイナンスのご相談にのっているのですが、アメリカ人のパートナーを持つ方々のご相談は、楽しい老後を迎えるための具体的な計画についての前向きな相談が多いのです。例えば、「毎年アメリカでゴルフ三昧の3ヶ月を過ごしたいのだけど可能かな？」など。この違いの背後にあるのは何でしょうか？

なぜ日本は老後の不安が尽きないのか？その理由とは...

私は、それが「金融リテラシー不足」にあると考えています。日本では長らく金融教育が不十分でした。そのため、合理的な資産形成を実行していない人が多いのです。最近ようやく政府もこの問題に取り組み、金融経済教育の強化を進めていますが、米英からは20年ほど遅れた状態です。しっかり資産形成を続けてきた彼らは、老後の不安を解消して人生をポジティブに楽しむことができるのです。

一方、私たち日本人はどうでしょう。

「投資を始めたい気持ちはあるけど、なかなか一歩が踏み出せない」という方が多いようです。その理由を聞いてみると、「難しそう」「損したくない」「なんとなくめんどくさい」という答えが返ってきます。なるほど。気持ちはわかります。でも、3つとも、実はそんなに心配することはありません。資産形成は、あなたが思っているよりずっと簡単に実行できる時代になったのです。

今からでも始められる！100歳までの経済的安心を手に入れよう

今からでも遅くはありません。あなたも100歳までの経済的な安心を作っていきませんか？米英に遅れること20年、日本にもようやく個人が合理的に資産運用をしていける環境が整いました。これを利用しない手はありません。

このセミナーをご受講頂くと、お金についての基本的な知識、賢い家計管理、社会保障制度の知識、iDeCoやNISAなどの制度を最大限に利用した合理的な資産形成、リタイアメントプランの考え方など一生使えるパーソナルファイナンス全般の知識を身につけることができます。ご受講していただきながら、毎回、ご自身のプランを少しずつ作っていきます。4回目でご自身のファイナンシャルプランが完成します。

このセミナーが、あなたの人生を変えるターニングポイントになる

この機会を幸せな人生を築くターニングポイントにしてみませんか。ウェルビーイング（Well-being）つまり「幸福な状態」とは、身体的、精神的、社会的なバランスが整っていることを意味します。これには仕事、健康、趣味、家族や友人との関係など、多岐にわたる要素が関連しています。経済的な安心もこれに大きく寄与します。適切な消費と家計管理、iDeCoやNISAを活用した資産形成が、ファイナンシャル・ウェルビーイングを実現するためには不可欠です。

あなたの叶えたいライフプランをデザインする第一歩を踏み出しましょう！また、セミナーでは、みなさまの疑問や不安を徹底的に解決していきたいと思っています。どんな小さなことでも結構です。こんなこと聞いたら恥ずかしいかもなどと思わずに、どんどんご質問をお寄せください。

【参加特典】

お申し込みいただいた皆さまには、「マネープラン作成シート」をプレゼントします。書き込めるところは記入してご受講いただくと、受講しながらよりプランを深めることができます。各回のレジュメ資料と一緒（最終ページ）に共有します。もちろん、講座の中で記入方法などについては丁寧に説明しますのでご安心ください。

「４つのステップ」で賢い資産形成・資産運用の知識を手に入れる

＜ステップ１＞自分に合った資産形成プランを見つける

＜ステップ２＞資産運用の基本を学び、自分に最適な方法を選ぶ

＜ステップ３＞市場の変動・不安に備える知識を増やす

＜ステップ４＞長期的な資産形成の仕組みを整え、実行に移す

第1回：ファイナンシャルウェルビーングの実現〜未来への最初の一歩を踏み出そう〜（12月10日）

資産運用をスタートするということは「あなたの未来へ投資をする」ということです。これから始めたい方、スタートしたけど不安がいっぱいという方、資産運用をしているけれどよりステップアップしたいという方も安心してご参加ください。

【目的】あなたの望むファイナンシャル・ウェルビーイングを明確にして、資産形成をスタートする。

【カリキュラム】

・人生のウェル・ビーイングを育むために

・ファイナンシャル・ウェルビーイングをより深く理解する

・なぜ資産形成が必要なのか　

・日本の年金制度を知る

・自分のライフプラン・マネープランを考える

　（給与明細の見方からねんきん定期便の見方まで、家計管理と資産形成に必要な基礎知識）

・お金の置き場所の徹底解説

・長期的な視点での資産形成の重要性

・必要貯蓄率を守れる家計にするために知っておきたいこと

・疑問になんでも答えます。ご質問は、当日チャットに書き込んでいただいても、事前に事務局に寄せていただいても結構です。

〈ワーク〉自分のライフプランをつくる

① 現状分析 　②ライフプラン表の作成　③必要資金の把握　 ④必要貯蓄率を考える

第2回：賢い選択で人生豊かに〜合理的資産運用の秘訣〜（1月7日）

安心で豊かな老後を送るためには合理的に資産運用することが大切です。そのためにまずすることは、今、預貯金においているお金の「置き場所」を変えることです。賢い資産形成をするためのポイントを学びます。

【目的】 合理的、効果的なお金の置き場所を考える。正しい資産運用方法を学ぶ。

【カリキュラム】

・金融商品の3つの特徴を知って合理的な家計を作る

・「お金を増やす場所」のはなし

・資産運用の目的、意義、必要性の確認

・投資とは何か？

・「新しいNISA制度」がなぜできたのか。そのしくみとメリット

・もう一つのお金を増やす置き場所「iDeCo」

・正しい投資ってどうやるの？

・人生のお金についての合理的な考え方とは

・ベースになる公的年金制度を正しく理解する

・お金が増えるしくみをつくる

・疑問になんでも答えます。ご質問は、当日チャットに書き込んでいただいても、事前に事務局に寄せていただいても結構です。

〈ワーク〉お金の置き場所を整理する

〈ワーク〉口座開設をする

第3回：揺れる市場でも心は静かに〜運用の基本と心構えを学ぶ〜（2月4日）

資産運用は、論理的に正しいことを実行すること、続けることが大切です。しかし、株価の変動はつきものです。その度に不安になっていては資産形成をしていくことはできません。市場の不確実性や変動を理解し、価格の変動に動じず、冷静を保つことが大切です。感情に流されずに、計画を守るために何ができるかを学びます。

【目的】合理的な資産形成のセオリーと市場の下落局面における正しい心構えを学ぶ。

【カリキュラム】

・リスクってなに？ 様々なリスクを知る

・マーケットに居続けることこそ重要

・将来を予測することは不可能？

・投資信託のコスト

・投資信託はどう選ぶ？

・世界で一番簡単な投資とは

・NISAの活用法

・「リスク商品」はいくつくらい持つの？

・疑問になんでも答えます。ご質問は、当日チャットに書き込んでいただいても、事前に事務局に寄せていただいても結構です。

〈ワーク〉いくつのリスク商品を保有できるのか

＜第4回＞投資方針書の作成と今からできる家計の収支改善・リタイアメントプラン（3月4日）

自分の投資方針書を作成します。「お金にも働いてもらう」仕組みづくりが完成したら、あとは実行あるのみ。運用は決してやめないことが大切です。

家計の収支を改善していきたい方、老後が心配という方に、今からできることについてお話しします。

【目的】お金の増える仕組みをセッティングして実行する。より合理的な家計にするため、またより安心な老後にするためにできることを学ぶ。



【カリキュラム】

・目論見書の見方を学んで「積立投資」をセッティングする

・投資方針書を作成する

・運用しながら取り崩すという出口戦略

・WPP

・不要な私的保険をどうするか

・住宅ローン繰上げ返済をどう考えるか

・一番簡単で合理的な老後資産の管理法

・その他利用できる制度

・イデコの受け取り方について

・疑問になんでも答えます。ご質問は、当日チャットに書き込んでいただいても、事前に事務局に寄せていただいても結構です。

〈ワーク〉運用プラン（投資方針書）の作成

〈ワーク〉私的年金・退職金の状況整理

◎プログラムの内容や順序が多少変わる場合がございます。ご了承ください。